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국내 금융회사의 해외 부동산 대체투자 잔액이 작년 9월 말 기준 55조1000억 원으로 집계됐다. 전분기보다 약 6000억 원 늘어난 규모다.
금감원은 17일 발표한 ‘25.9월말 기준 금융회사 해외 부동산 대체투자 현황’에서 전체 금융권 자산 대비 해외 부동산 대체투자 비중은 크지 않고 신규 투자도 제한적인 수준이라고 진단했다. 시스템 리스크 가능성도 제한적이라고 평가했다.
업권별로는 보험업권이 30조8000억 원으로 가장 큰 비중을 차지했다. 전체 투자액의 절반이 넘는 규모다. 이어 은행 11조5000억 원, 증권 7조3000억 원, 상호금융 3조5000억 원, 여전업권 2조 원, 저축은행 1000억 원 순으로 나타났다. 총자산 대비 비중 역시 보험권이 가장 높은 수준이었다.
투자 지역은 북미 비중이 압도적이었다. 북미 투자액은 33조3000억 원으로 전체의 약 60.5%를 차지했다. 유럽은 10조1000억 원, 아시아는 3조6000억 원, 기타 및 복수 지역은 8조1000억 원으로 집계됐다.
만기 구조를 보면 향후 수년간 상당 규모의 투자금 회수가 예정돼 있다. 작년까지 만기가 돌아오는 금액은 약 3조5000억 원, 올해까지는 9조2000억 원 수준이다. 또 2028년까지 16조 원, 2030년까지 8조8000억 원이 각각 만기를 맞으며 2030년까지 돌아오는 투자 규모는 총 37조5000억 원으로 전체의 약 68%에 달한다.
건전성 지표인 기한이익상실(EOD) 규모는 소폭 감소했다. 해외 단일사업장 부동산 투자 가운데 EOD가 발생한 금액은 약 2조600억 원으로 전체의 6.45% 수준이었다. 이전 분기보다 규모와 비율 모두 다소 낮아졌다.
자산 유형별로는 복합시설에서 부실 비율이 가장 높게 나타났다. 복합시설 투자 가운데 약 38%에서 EOD가 발생했다. 반면 주거용과 오피스, 호텔, 산업시설, 상가 등은 상대적으로 낮은 수준을 보였다. 투자 규모는 오피스 자산이 가장 컸다.
해외 부동산 시장은 국가별로 회복 속도 차이가 있지만 전반적으로 2023년 저점 이후 완만한 회복 흐름을 보이고 있다. 다만 금리 수준과 경기 상황, 투자심리 변화 등에 따라 시장 변동성이 이어질 가능성은 여전히 남아 있다.
금융당국은 해외 부동산 대체투자 관련 리스크 관리 규정을 점검하고 금융회사들의 손실 인식과 관리 체계를 지속적으로 확인할 방침이다. 최근 국제 정세 변화 등 외부 변수도 금융권 해외 투자에 영향을 줄 수 있는 만큼 시장 상황을 면밀히 모니터링한다는 계획이다.
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